Gestor de Clientes – Commercial


Gestor de Clientes – Commercial

Descrição do trabalho

Garantir uma compreensão aprofundada de todos os clientes do seu portfólio, utilizando a Ferramenta de Análise de Valor do Cliente (CVCA), um fim de atender às necessidades dos clientes.

To to make the proposal of value of the client of banca comercial (CVP), as propostas de value of the industry (IVPs), iniciativas e atividades destinadas a otimizar a experiência do cliente e a rentabilidade para o banco executar uma estratégia de gestão de relacionamento eficaz, em consonância com a estratégia global da banca comercial de liderar com transações bancárias.
Assegurar que é garantida a devida atenção para fornecer uma disposição completa de soluções e de serviços financeiros personalizados desenhados para atender às necessidades e ao potencial de crescimento da carteira
Garantir e manter o crescimento do portfólio de relações comerciais de alto valor bancário, realizando uma gestão de portfólio pró-ativa e de valor prestado.
Garantir o alcance de metas financeiras e não financeiras para a carteira.

Responsabilidades

Garantir uma compreensão aprofundada de todos os clientes do portfólio:

• Garantir que todos os clientes da carteira sorteados de acordo com os critérios de fornecimento da banca comercial • Realizar análise da cadeia de valor do cliente (CVCA) de modo a obter uma compreensão aprofundada do negócio do cliente e identificar oportunidades ligadas às estratégias do cliente negócio do cliente. • Assegurar que os resultados do exercício CVCA são usados ​​como base para gerir proactivamente o relacionamento com o cliente a todos os níveis • Realizar uma revisão anual do cliente, incluindo uma revisão de todos os aspectos relacionados com o mesmo de modo a aprofundar a compreensão do negócio do cliente.

To to make the proposal of value of the client of the

business (CVP), the market of value of the industry (IVPs) and other plants acordadas: • Implementar eficazmente a proposta de valor do cliente (CVP) para os clientes da carteira
• Implementar eficazmente todas as proposições de valor da indústria (IVP) para um banco comercial no país
• Implementar eficazmente todas as outras iniciativas destinadas a alcançar os objetivos estratégicos do setor comercial no país Gestão de relacionamento e portfólio

• Assegura uma compreensão profunda do negócio dos clientes da banca comercial através da interação regular com o cliente em seu local de negócio.
• Conclui uma análise da cadeia de valor do cliente para entender melhor conforme necessidade do cliente e identificação de oportunidades de vendas e implementação de soluções bancárias para atender a essas necessidades.
• Garante informações precisas e atualizadas do cliente.
• Implementa uma estratégia de gestão de relacionamento com o cliente (CRM) para garantir o contato regular de todos os clientes do portfólio de banco comercial de acordo com uma proposta de valor do cliente (CVP).
• Identifica oportunidades para migrar clientes da banca comercial para a proposta de valor mais próximo ao cliente.
• Pesquisa continuamente fontes de informações relevantes em torno das principais tendências e / ou mudanças nas indústrias em que o cliente opera para permitir o compartilhamento de informações de forma pró-ativa com o cliente.
• Procurar atender e exceder como expectativas de atendimento ao cliente da banca comercial. Garantir um gerenciamento eficaz da resolução das questões dos clientes e respectivos feedbacks.
• Monitora e gere (em colaboração com parceiros de negócios internos) uma prestação de serviços de acordo com os SLA´sc, padrões e prazos de entrega dentro do centro de negócio.
• Implementa a proposta de valor do Commercial Banking e mantém-se a par das mudanças à proposta de valor do Commercial Banking.
• Desempenha um papel de ligação pró-ativa, em níveis adequados, entre as partes selecionadas (por exemplo, crédito, serviços compartilhados operacionais, especialistas em produtos e outros parceiros de negócios relevantes), para garantir que as expectativas de atendimento ao cliente sejam totalmente atendidas.
• Gere as expectativas dos clientes, fornecendo-lhes feedback frequente sobre os avanços relacionados com as vendas.
• Fornece feedback frequente sobre a experiência do cliente e níveis de serviço e abordagem de áreas de desenvolvimento como uma questão de prioridade.
• Garante um processo de on-board de clientes efetivo.
• Implementa uma estratégia de gestão de portfólio para otimizar o potencial do mesmo. Garantir a manutenção e crescimento do portfólio de relações comerciais de alto valor bancário

• Fórmula, impulsiona, mede e gere a implementação de iniciativas acordadas e uma estratégia de retenção para a carteira para aumentar a rentabilidade por cliente e a quota de carteira em todo o segmento de Commercial Banking.
• Responsável por alcançar o orçamento da relação DTF para carteira, e em relação ao DTF ideal para cada cliente na carteira com base no seu setor de operação
• Utilizar uma ferramenta Salesforce como CRM para gerenciar os planos de pipeline e de ação do CVCA
• Executa táticas de crescimento de vendas e metas em colaboração com parceiros de negócios (por exemplo, Trade, TPS, mercado global, executivo / Private Banking, veículo e Asset Finance; Financiamento imobiliário: novo negócio online; Bancassurance e outros parceiros de negócios) .
• Responsável pela condução de interação pessoal e bancária em parceria com Private Banking e outros segmentos de bancos pessoais através da identificação e passagem proativamente dos clientes bancários pessoais para as áreas relevantes; e incentivando uma passagem recíproca de leads de Personal Banking
• Implementa as melhores práticas de vendas em apoio à proposta de valor do Commercial Banking
• Use o resultado do exercício da CVCA como base para fornecer proativamente orientação ao cliente referente à promoção, venda e estruturação de soluções financeiras personalizadas para melhor atender às necessidades financeiras do cliente do Banco Comercial.
• Execução e apoio a campanhas de vendas regionais e / ou nacionais.
• Recomenda as concessões de preços, quando apropriado.
• Responsável por garantir que as provisões sejam levantadas apenas em conformidade apropriada para os clientes na carteira.
• Responsável por manter uma ligação saudável entre o balanço patrimonial e a demonstração de resultados através da gestão das margens em que as facilidades são disponibilizadas aos clientes na carteira

Garantir o alcance dos objetivos financeiros e não financeiros para a carteira:

• Responsável pela realização de orçamentos financeiros para a carteira através de um ótimo crescimento de saldos, gestão de margens e fluxos de receita.
• Implementar e controlar as táticas de precificação e parâmetros para o portfólio em consonância com a política de preços e metas financeiras.
• Mede, controla e gerencia metas de vendas e orçamentos para as carteiras.
• Aprovar e / ou fazer recomendações para todas as concessões de preços fora do mandato dos gestores de clientes / regional e / ou Responsável Comercial.
• Garante a recuperação de todas as taxas de geração de receita de clientes na carteira.
• Impulsiona e monitora o desempenho do financeiro através da implementação proativa de medidas que promovam o relacionamento bancário completo com os clientes.
• Impulsiona o crescimento do desempenho não financeiro, como a relação DTF, a aquisição de novos clientes, o net promoter score, a informação atualizada do cliente, a exata exata dos clientes no portfólio, a implementação efetiva dos clientes para os segmentos abrangidos, etc. .

Apoio a empréstimos e gestão de riscos:

• Planejar e implementar revisões de crédito para a carteira.
• Personalizar as opções de empréstimo de crédito, parâmetros e critérios de qualificação.
• Apoiar os clientes na conclusão de requisitos de informação de aplicação de crédito, por exemplo, balanços, contas de contabilidade e contas de gestão.
• Motivar e processar aplicações de crédito não pontuados.
• Notificar os clientes sobre a aprovação / declínio das instalações de empréstimo de crédito.
• Explorar soluções alternativas em caso de quedas de crédito.
• Monitorar as solicitações de diárias para garantir que as informações do cliente sejam geridas dentro dos parâmetros pelo crédito. Exercício de discrição em relação à conduta da conta com base em um conhecimento e compreensão das atividades dos clientes.
• Gerir e controlar o setor da indústria, a exposição do cliente e os títulos detidos que podem estar suscetíveis de riscos.

Garantir a compliance legislativa:

• Realizar uma análise de necessidade para identificar como necessidade dos clientes dados ao abrir novas contas ou dar aconselhamento sobre produtos, em consonância com as categorias de licença de assessoria financeira e serviço intermediário.
• Divulgação completa aos clientes em termos de acreditação, taxas de serviço e comissões.
• Garantir a manutenção de registros em termos de assessoria financeira e serviços intermediários, bem como os requisitos do Financial Intelligence Center Act.

Gestão de pessoas:

• Responsável por inspirar, motivar, liderar e gerenciar o assistente de gestor.
• Responsável pelo recrutamento, desenvolvimento e coleta de recursos relevantes para atender as necessidades de investimento do negócio.
• Garante que as competências de competências e o treinamento baseado em competências ocorrem como e quando necessário.
• Cria um ambiente no qual a aprendizagem e o desenvolvimento são enfatizados e valorizados.
• Assume a responsabilidade pessoal pelo Coaching e orientação do assistente de gestor
• Delega elevada autoridade e responsabilidade, em consonância com os objetivos do negócio, para garantir o empoderamento, motivação e efetividade de todos os relatórios diretos e indiretos.
• Promove uma cultura onde os valores do banco atraente sempre presentes.
• Incentiva os membros da equipe a expressar seus pontos de vista, resolver os problemas levantados pela equipe, aumentar os problemas, se necessário, e fornecer feedback para as equipes numa base regula.
• Desenvolve e mantém um canal de comunicação aberto com relatórios de diretos e apoia a equipe para fomentar uma maior cooperação e trabalho em equipe.
• Monitora e gerencia o desempenho e desenvolvimento (EPM) da equipe dentro da área. Isso inclui regulares de feedback regulares, realizando avaliações de desempenho no meio do ano e final, bem como a moderação e a distribuição relativa de todas as avaliações para a equipa.
• Garante que os colaboradores sejam recompensados ​​e apropriadamente apropriados e consistentemente por suas realizações e resultados.
• Garante que ações disciplinares e reclamações sejam abordadas e alinhadas às políticas e procedimentos do banco.
• Garante que o fraco desempenho é gerido através dos princípios de gestão de desempenho / processos do banco.

Qualificações e experiência relevante

Licenciatura
Pós-graduação
Gestão de riscos
1-2 Anos
Banca Pessoal e Empresarial
3-5 Anos

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